Cryptoplatform Kraken onder zware druk: OM grijpt in vanwege onzekere toekomst voor klanten

Door PUT-IT-ON Reporter

De Nederlandse cryptosector is opnieuw opgeschrikt door een ingrijpende ontwikkeling. Het Openbaar Ministerie (OM) heeft de rechtbank verzocht om cryptoplatform Kraken failliet te verklaren. Volgens justitie is ingrijpen noodzakelijk omdat er ernstige twijfels bestaan over de financiële afwikkeling van het bedrijf en de bescherming van klanttegoeden.

Zorgen over afhandeling van tegoeden

Kraken beëindigde eerder deze maand zijn dienstverlening nadat duidelijk werd dat het bedrijf niet beschikte over de vereiste vergunning om onder de nieuwe Europese regelgeving actief te blijven. Sindsdien is het handelsplatform niet langer beschikbaar voor gebruikers.

Wat de situatie extra zorgwekkend maakt, is dat klanten inmiddels geen uitbetalingen meer ontvangen. Hierdoor is onzeker geworden wanneer en op welke manier gebruikers weer toegang krijgen tot hun tegoeden.

Volgens het OM is een faillissementsprocedure op dit moment de meest geschikte route om orde te scheppen in de ontstane situatie. Mocht de rechtbank het verzoek toewijzen, dan zal een curator worden aangesteld die onderzoekt welke bezittingen beschikbaar zijn en hoe deze zo eerlijk mogelijk onder schuldeisers en klanten kunnen worden verdeeld.

Nieuwe Europese cryptoregels zetten sector onder druk

De problemen bij Kraken hangen nauw samen met de invoering van de Europese MiCA-regelgeving (Markets in Crypto-Assets). Deze wetgeving introduceert strengere eisen voor aanbieders van cryptodiensten binnen de Europese Unie.

Bedrijven die crypto-activa willen aanbieden of verhandelen moeten voortaan beschikken over een vergunning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Zonder deze toestemming mogen handelsplatformen hun activiteiten niet voortzetten.

Voor Kraken betekende dit het einde van de operationele activiteiten nadat duidelijk werd dat het platform geen vergunning zou ontvangen.

FIOD onderzoekt mogelijke strafbare feiten

Naast de civiele procedure is inmiddels ook een strafrechtelijk onderzoek gestart. De FIOD verricht onderzoek naar mogelijke overtredingen van financiële wetgeving.

In het kader van dat onderzoek zijn onlangs meerdere locaties onderzocht. Daarbij zijn digitale gegevens veiliggesteld en is beslag gelegd op vermogensbestanddelen van de onderneming. Voor zover bekend zijn er op dit moment geen personen aangehouden.

Het onderzoek moet uitwijzen of er sprake is geweest van strafbare feiten of onregelmatigheden binnen de bedrijfsvoering.

Wat betekent dit voor klanten?

Voor gebruikers van Knaken blijft de situatie voorlopig onzeker. Wanneer de rechtbank besluit het faillissement uit te spreken, krijgt een curator de verantwoordelijkheid over de verdere afwikkeling.

Het zal onder meer onderzoeken:

• welke bezittingen nog beschikbaar zijn;
• welke verplichtingen tegenover klanten bestaan;
• op welke wijze eventuele uitkeringen kunnen plaatsvinden.

Voor veel klanten betekent dit waarschijnlijk dat zij voorlopig moeten afwachten totdat meer duidelijkheid ontstaat over de financiële positie van het bedrijf.

Vertrouwen in de cryptosector opnieuw onder druk

De gebeurtenissen rond Kraken laten zien hoe belangrijk toezicht en regelgeving zijn geworden binnen de snel groeiende cryptomarkt. Waar de sector jarenlang relatief vrij kon opereren, zorgen de nieuwe Europese regels voor een duidelijke verschuiving richting strengere controle en grotere bescherming van consumenten.

Voor beleggers vormt deze situatie opnieuw een herinnering aan het belang van zorgvuldig risicobeheer en het kiezen van aanbieders die volledig voldoen aan de geldende wet- en regelgeving.

De komende weken zal duidelijk worden of de rechtbank het faillissementsverzoek toewijst en welke gevolgen dat uiteindelijk zal hebben voor de duizenden klanten die nog tegoeden bij het platform hebben staan.